Esa es la edad a la que la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA) establece que los adultos jóvenes, por lo general, deben abandonar el plan familiar y buscar su propia cobertura.
Cuando la ACA se promulgó en 2010, la expansión de la cobertura para dependientes entró en vigor de inmediato, garantizando el seguro médico a millones de jóvenes estadounidenses de hasta 26 años que, de otro modo, no habrían tenido cobertura.
Sin embargo, durante años, los republicanos han ido socavando la infraestructura de la ACA original.
El requisito de contratar un seguro ha desaparecido hace tiempo. Los planes que se venden en los mercados de seguros en línea de la ACA no tienen estándares de calidad estrictos.
Los costos siguen aumentando, y los requisitos de elegibilidad y los subsidios son objetivos cambiantes.
La erosión de la ley ha creado un "abismo de seguros" para los estadounidenses que cumplen 26 años y no tienen un trabajo que les brinde cobertura médica.
Algunos, asustados por la complejidad de elegir una póliza y por los precios, caen en la trampa y se quedan sin seguro en un sistema de salud donde la tarifa por una visita a urgencias puede ser de miles, si no decenas de miles, de dólares.
Hoy en día, se estima que el 15% de los jóvenes de 26 años no tienen seguro, lo que, según un análisis de KFF, es la tasa más alta entre los estadounidenses de cualquier edad.
Si cumplen los requisitos, los adultos jóvenes pueden inscribirse en Medicaid, el programa federal-estatal para estadounidenses con bajos ingresos o discapacidades, en la mayoría de los estados, pero no en todos.
De lo contrario, muchos contratan seguros baratos e insatisfactorios que los dejan con una deuda insalvable tras una crisis médica. Otros eligen planes con redes extremadamente limitadas, perdiendo así el acceso a médicos y medicamentos de larga data.
A menudo encuentran esas pólizas en línea, en lo que se ha convertido en un sistema vertiginosamente complejo de mercados de seguros regulados por el gobierno, creado por la ACA.
La calidad de los mercados varía de un estado a otro; algunos son mucho mejores que otros.
Pero generalmente ofrecen pocas opciones fáciles de identificar, asequibles y viables.
“La buena noticia es que la ACA brindó a los jóvenes más opciones”, dijo Karen Pollitz, quien dirigió la información al consumidor y la supervisión de seguros en el Departamento de Salud y Servicios Humanos durante la administración Obama.
Website Health Affairs:
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